Regras de liquidação (prazos e taxas)
Configure prazos D+0/D+1/D+30 e taxas de cartão para receitas no Livro Caixa
O que é
As regras de liquidação definem quando o dinheiro de cada forma de pagamento entra na conta e qual taxa (MDR) descontar. Funcionam no modo completo da tesouraria, ao lançar receitas no Livro Caixa.
Exemplos padrão: PIX imediato (D+0), débito em 1 dia (D+1), crédito em 30 dias (D+30) com percentual de taxa.
A conta de cada forma também é usada quando você paga (compras e contas a pagar): o sistema pré-seleciona a conta da regra; você pode trocar na hora se precisar.
Como usar
- Ative o modo completo em Financeiro → Contas financeiras (assistente inicial com banco)
- Abra Financeiro → Regras de liquidação
- Para cada forma (PIX, dinheiro, cartão): escolha conta de crédito, prazo em dias e taxa %
- Marque Lançar taxa na data da venda se a adquirente cobra na hora
- Salve. Ao lançar receita no Livro Caixa, o sistema agenda a liquidação ou credita na hora
- Em Compras ou ao quitar contas a pagar, a mesma conta aparece como padrão de saída
Perguntas frequentes
Funciona no modo simples? Não. No modo simples tudo liquida imediatamente na conta escolhida (ou Caixa padrão), sem prazos.
Quando a receita pendente vira saldo? Um processo diário liquida entradas cuja data prevista já passou (ex.: venda no cartão D+30).
A taxa aparece onde? Como despesa em Taxas de cartão / adquirente no mesmo mês da venda (se marcado).
Vendas do PDV e do módulo Vendas usam isso? Sim. Toda venda faturada (ERP, PDV balcão ou comanda) passa pelo mesmo motor de tesouraria. Fiado na venda não entra até a quitação.
Preciso escolher o banco em cada venda do PDV? Não. No PDV e nas vendas você só escolhe a forma (PIX, cartão, dinheiro). A conta vem da regra. O select de conta aparece nas saídas (compras / contas a pagar) só se houver mais de uma conta.